Unsere AML Richtlinien und Verifizierung

Wir führen jede Verifizierung nach den Vorgaben unserer Lizenzbehörde durch. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir welche Dokumente von Ihnen brauchen, wie lange die Prüfung dauert und welche Folgen fehlende Nachweise haben.

Unser Kampf gegen Geldwäscherei

Wir betreiben diese Plattform unter der Lizenz OGL/2024/1123/0567 der Curaçao Gaming Control Board. Damit unterstehen wir deren Richtlinien zur Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung. Unser Inhaber NovaForge Ltd trägt die gesetzliche Verantwortung dafür, dass bei uns keine illegalen Geldflüsse gewaschen werden.

Unsere internen Abläufe folgen den Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF). Unsere Compliance Mitarbeiter werden regelmässig geschult, verdächtige Muster zu erkennen und verdachtsbezogene Meldungen an die zuständige Stelle der Lizenzjurisdiktion weiterzuleiten. Diese Pflicht hat für uns Vorrang vor allen kommerziellen Interessen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Bei der Registrierung erfassen wir Ihren vollständigen Namen, Ihr Geburtsdatum, Ihre Wohnadresse und Ihre Nationalität. Die vollständige Identitätsprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Zusätzlich können wir bei bestimmten Transaktionshöhen, bei auffälligem Spielverhalten oder bei Änderungen Ihrer Profildaten eine erneute Verifizierung verlangen.

• Registrierung: Überprüfung Ihrer Stammdaten gegen Sanktionslisten
• Erste Auszahlung: vollständige KYC Prüfung mit Dokumenten
• Erhöhte Einzahlungsbeträge oder ungewohntes Muster: vertiefte Prüfung
• Änderung von Adresse, Zahlungsmethode oder Name: Aktualisierung der Nachweise

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerausweis. Als Adressnachweis dient eine aktuelle Rechnung, etwa für Strom oder Telekommunikation, die nicht älter als drei Monate ist. Für die Zahlungsmethode fotografieren Sie Ihre Karte mit verdeckten mittleren Ziffern oder laden einen Screenshot Ihres E Wallet respektive Krypto Wallet hoch.

So läuft die Verifizierung ab

Den gesamten Prozess führen Sie direkt in Ihrem Konto durch. Planen Sie rund zehn Minuten für das Hochladen der Dokumente ein, anschliessend prüft unser Team Ihre Unterlagen in der Regel innerhalb von 24 bis 72 Stunden.

• Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung
• Laden Sie Ausweis (Vorder und Rückseite), Adressnachweis und Zahlungsmethodennachweis hoch
• Bestätigen Sie die Richtigkeit Ihrer Angaben
• Warten Sie auf das Ergebnis, das wir Ihnen per E Mail und im Konto mitteilen
• Bei Rückfragen antwortet unser Support innerhalb weniger Stunden

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Unterlagen übertragen wir über eine verschlüsselte TLS Verbindung und speichern sie auf Servern mit streng beschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter unserer Compliance Abteilung können die Dokumente einsehen. Wir geben sie nicht an Dritte weiter, ausser eine Behörde verlangt dies gesetzlich.

Herkunft Ihrer Gelder belegen

Bei grösseren Einzahlungen, bei hohen Auszahlungen oder bei einem Muster, das zu Ihren sonstigen Daten nicht passt, können wir einen Herkunftsnachweis Ihrer Mittel verlangen. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht aus unseren AML Richtlinien.

Als Beleg akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufverträge etwa für ein Fahrzeug, Erbungsdokumente oder Kontoauszüge der letzten drei Monate. Sobald wir den Nachweis geprüft haben, löschen wir überflüssige Zusatzinformationen und schalten Ihr Konto wieder vollständig frei.

Wie wir Ihre Zahlungen überwachen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch unser Monitoringsystem. Auszahlungen führen wir, wo technisch möglich, auf dieselbe Methode aus, mit der Sie eingezahlt haben. Das verhindert, dass Gelder über fremde Konten oder Wallets umgeleitet werden.

Bei Auszahlungen über 5,000 CHF pro Tag oder 20,000 CHF pro Monat greifen zusätzliche Prüfungen, die sich um wenige Tage verlängern können. Ein- und Auszahlungen ab 10 CHF sind möglich; Gebühren erheben wir keine.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Reichen Sie die verlangten Dokumente nicht ein, blockieren wir Auszahlungen sofort. Einzahlungen bleiben zunächst möglich, damit Sie Ihr Guthaben weiter nutzen können. Nach einer Frist von 30 Tagen ohne Rückmeldung sperren wir das Konto vollständig.

Sind die eingereichten Dokumente unleserlich, abgelaufen oder widersprechen sich, fordern wir einmalig bessere Unterlagen an. Bei gefälschten Dokumenten, Identitätsbetrug oder Hinweisen auf kriminelle Herkunft der Gelder schliessen wir das Konto endgültig, stornieren offene Auszahlungen und erstatten das Guthaben, soweit gesetzlich zulässig, auf eine verifizierte Methode. In solchen Fällen sind wir zur Meldung an die Behörden verpflichtet.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Diese Frist ergibt sich aus den Aufbewahrungspflichten unserer Lizenzjurisdiktion, damit wir bei behördlichen Anfragen die gesetzliche Herkunft aller Transaktionen belegen können.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente sicher, sofern kein gesetzlicher Aufbewahrungsgrund wie ein laufendes Verfahren fortbesteht. Eine Kopie Ihrer Daten erhalten Sie jederzeit auf Anfrage an [email protected].

Häufige Fragen

Warum werde ich erst bei der ersten Auszahlung vollständig verifiziert?

Bei der Registrierung genügt die Angabe Ihrer Stammdaten. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir gesetzlich vor der ersten Auszahlung, damit keine Auszahlung auf eine falsche oder fremde Person erfolgt.

Wie lange dauert die KYC Prüfung bei Spinbara Casino?

In der Regel 24 bis 72 Stunden nach dem Upload aller Dokumente. Unvollständige oder unscharfe Unterlagen verlängern die Prüfung.

Muss ich Krypto Wallets ebenfalls nachweisen?

Ja. Für Auszahlungen in BTC, ETH, LTC, USDT oder DOGE verlangen wir einen Screenshot des Wallets, aus dem die Walletadresse hervorgeht.

Was passiert, wenn ich den Herkunftsnachweis nicht liefere?

Auszahlungen bleiben gesperrt, bis der Nachweis erbracht ist. Nach 30 Tagen ohne Rückmeldung sperren wir das Konto vollständig.

Kann ich mit einer anderen Methode auszahlen als eingezahlt?

Wo technisch möglich, zahlen wir auf dieselbe Methode aus wie die Einzahlung. So stellen wir sicher, dass die Gelder zur Person gehören, die eingezahlt hat.